银监会案件防控 银监会，2018让套利者无利可图！重点整治8大领域(附201(4)

●2017年8月16日，银监会与财政部、人民银行、保监会和国务院扶贫办联合印发了《关于促进扶贫小额信贷健康发展的通知》。《通知》进一步明确扶贫小额信贷有关政策要点，要求各地在发展扶贫小额信贷过程中要坚持精准扶贫，坚持依法合规，坚持发展生产，切实提高贫困户脱贫内生发展动力。

●2017年8月23日，银监会发布《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，要求银行业金融机构实施专区“双录”，即设立销售专区并在销售专区内装配电子系统，对自有理财产品及代销产品销售过程同步录音录像。专区“双录”以技术手段增强了对于银行业金融机构销售行为的硬性约束，强化了其信息披露义务，有利于从源头上规范销售行为。

●2017年8月28日，为深化中国进出口银行和中国农业发展银行改革，弥补监管制度短板，银监会起草了《中国进出口银行监督管理办法（征求意见稿）》和《中国农业发展银行监督管理办法（征求意见稿）》，向社会公开征求意见。11月15日，两个《办法》正式发布。

●2017年8月30日，银监会发布《信托登记管理办法》。《办法》主要规定了信托登记的定义及流程、信托受益权账户管理及信托登记信息管理、监管要求等，构建了我国信托业统一的信托登记制度。《办法》规定，信托登记公司以提供信托业基础服务为主要职能，不以盈利为主要目的，免收信托登记费。银监会案件防控

●2017年9月15日，为深化国家开发银行改革，弥补监管制度短板，银监会制定了《国家开发银行监督管理办法》（征求意见稿），向社会公开征求意见。《办法》的目的在于进一步明确国家开发银行立足职能定位，强调和推进其依法合规经营，审慎稳健发展。11月15日，《办法》正式发布。

●2017年11月16日，为加强商业银行股权监管，规范商业银行股东行为，弥补监管短板，银监会制定了《商业银行股权管理暂行办法（征求意见稿）》，向社会公开征求意见。《办法》确立“三位一体”的商业银行股权穿透监管框架。

●2017年11月16日，为推动商业银行提升银行账簿利率风险管理水平，弥补监管制度短板，银监会发布了《商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订征求意见稿）》。修订内容主要体现在规范银行账簿利率风险的治理架构和风险管理政策流程，明确风险计量、利率冲击情景和客户行为假设的具体要求，完善信息系统、模型和数据管理要求，引导银行加强计量结果应用，强化监管评估等方面。

●2017年12月6日，银监会对现行的《商业银行流动性风险管理办法（试行）》进行了修订，形成《商业银行流动性风险管理办法（修订征求意见稿）》。修订后的《流动性办法》进一步明确了商业银行流动性风险管理体系的定性要求，根据商业银行特点设定了差异化的定量监管标准，并提出了统一的多维度流动性风险监测分析工具，构建了较完备的流动性风险监管框架。

●2017年12月22日，中国银监会发布《关于规范银信类业务的通知》，对银信类业务进行规范。《通知》共10条，分别从商业银行和信托公司双方规范银信类业务，并提出了加强银信类业务监管的要求。

●2017年12月28日，银监会形成了《中国银监会关于修改〈中国银监会外资银行行政许可事项实施办法〉的决定（征求意见稿）》，进一步扩大对外开放，持续推进行政审批制度改革。《决定》对《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》修改的主要内容包括三个方面。修改后的《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》全面体现了进一步扩大开放、简政放权以及加强审慎监管的理念。返回搜狐，查看更多