银监会案件防控 银监会，2018让套利者无利可图！重点整治8大领域(附201(2)

回归“监管姓监”定位本源

2017年年末，在农行票据案、民生银行航天桥支行理财案千万级罚单之后，银监会对广发银行“侨兴案”中暴露出的系列违规担保行为进行处罚，对广发银行单家罚没金额达到7.22亿元。

“一整个业务条线的利润都没了。”一位银行机构人士对21世纪经济报道记者表示。在市场震惊之余，银监会又对其中的通道机构罚款515万元，出资机构罚没13.41亿元，仅该案涉案罚没总金额达到20.68亿元，占全年罚没金额的七成。

“合规是金融机构最基本的要求，即便短期可能还未出现系统性风险，但经营混乱之下，长此以往会出现大问题。如果金融机构连基本的合规经营都没做好的话，还谈何创新？广发案只是严处罚的一个开头，如果再出现基本经营问题的话，监管部门会继续重罚。”郭田勇对21世纪经济报道记者表示。

“让套利者无利可图，让违法违规者得到应有惩处。才能让银行树‘立合规创造效益’的理念。” 一位监管部门人士表示。“过去监管部门考虑行业发展较多，当下发展质量的要求超过规模的需要，监管部门也在回归‘监管姓监’的本来定位。”

银监会在学习中央经济工作会议精神时指出，努力培育恪尽职守、敢于监管、精于监管、严格问责的监管精神，在全系统真正形成有风险没有及时发现就是失职、发现风险没有及时提示和处置就是渎职的严肃监管氛围。

在刚刚过去的周末，银监会连发三大文件，剑指商业银行公司治理、委托贷款和大额风险暴露，进一步补齐监管制度短板。

郭田勇还表示，监管不能缺位，但也不能仅依靠高压政策，让监管取代经营，要让金融机构树立经营合规的理念，调动金融机构业务创新和支持实体的积极性，构建金融健康发展长效机制。

监管部门权威人士对21世纪经济报道记者表示，未来将增强监管之间的协调性、稳定性，不仅有一行三会的协调，还有与财政部、审计署等机构的协调；更加突出全面监管、行为监管以提升监管的有效性，加强对网络技术、云技术的监管，同时向科技要监管能力。

附注:2017“史上最严”监管年：银监会发布了哪些监管令？

2017年被金融业称为“史上最严”监管年：一行三会等监管机构针对资管行业、银行、公募、保险等出台一系列金融监管政策，同时不断开出大额罚单。为引领银行业回归本源，专注主业，加强风险管理，提升公司治理能力。据不完全统计，一年来，中国银监会发布的重磅监管政策至少有26条。有分析认为，2018年，金融业将继续把主动防范化解系统性风险放在首位，监管将更加严格，标准更高，对违法违规行为的处罚力度也将会加大。2018年元旦之际，中国农村金融杂志社官微，为您梳理2017年的银监令，以资回顾与展望。（大部分政策发布时间以银监会网站时间为准）

●2017年1月5日，银监会印发《关于民营银行监管的指导意见》，提出了民营监管工作的总体要求，明确了坚持审慎监管与创新发展并重，全程监管、创新监管和协同监管相统一，统一监管和差异化监管相结合，试点经验和常态化设立相衔接等原则。

●2017年1月25日，银监会发布了《关于规范银行业服务企业走出去加强风险防控的指导意见》。对银行业金融机构服务企业走出去提出了明确战略定位、加强重点领域服务、丰富金融服务方式、加强公司治理、强化风险管理、鼓励良性竞争、健全责任追究制度、加强保障能力建设的总体要求。

●2017年2月23日，银监会发布了《网络借贷资金存管业务指引》。明确了网贷资金存管业务应遵循的基本规则和实施标准，鼓励网贷机构与商业银行按照平等自愿、互利互惠的市场化原则开展业务。

●2017年3月1日，银监会发布《关于外资银行开展部分业务有关事项的通知》。《通知》明确，在华外资银行可以与母行集团开展内部业务协作，为“走出去”的企业在境外发债、上市、并购、融资等活动提供综合金融服务，发挥外资银行的全球化综合服务优势。按照中外一致原则，在华外资法人银行可依法投资境内银行业金融机构。