“宝马乡”集资案主犯被判死缓

以地产开发为名高息“聚财”19亿

量刑为近年来江苏同类案件最重；常熟女老板顾春芳非法集资诈骗案今天也将宣判

两年前，宿迁泗洪“宝马乡”轰动一时，这个以地产开发为名、实为疯狂非法集资的骗局被揭穿后，以石国豹为首的非法集资诈骗团伙中有数十人落网，经查明的非法集资共计19亿余元，到案发后仍有3.5亿余元未能返还，给当地公众造成重大损失。经宿迁中院一审，主犯石国豹被判死刑，缓期2年执行。今年10月，省高院核准了这一判决石集宝马乡。

昨日，省高院发布了2012年以来全省法院审结的十大非法集资典型案件，该案居首，这也是近年来我省法院打击非法集资诈骗犯罪中涉案金额最大、也是量刑最重的一起石集宝马乡。

通讯员 陈劲草 徐磊

扬子晚报记者 于英杰

典型案例

“宝马乡”揭出特大非法集资案 以开发为名高息“聚财”19亿

泗洪县石集乡是一个典型的农业乡镇，人均耕地面积2.5亩左右，村民们多数以种植农业、打工为主。现年只有34岁、户籍住址为该乡瓦房村三组的石国豹，就是从这儿走出去的“能人”。此前曾有媒体报道，在地产开发名义下的非法集资，让这个普通的乡镇摇身一变成了有名的“宝马乡”。导演这出疯狂的，正是敢作敢为的石国豹。

初中文化的石国豹常年在外地打工，2008年回到泗洪开了一家蛋糕房。宿迁市中级法院判决书显示，就在这一年，石国豹开始以个人名义涉足房地产，中标该乡某村康居示范村项目。此后，他又相继拿下该乡粮管所土地、乡敬老院地块、开发园商住房项目。2010年5月，他通过虚报注册资本等手段，成立注册资金为2000万元的个人独资的江苏国豹置业有限公司，当年以1600万元将泗洪县梅花镇西大街地块揽入怀中，建设总面积5万多平方米的梅花馨香商城。

此时，30岁左右的石国豹已经成了当地名人。为了抬高身价，2011年他通过竞标，以1.6亿元超过底价2.06倍的价格竞得县城一块土地。根据规定，中标企业要在两个月内缴齐土地出让金的70%，石国豹要缴纳1.12亿元，可他并没有这样的资金实力。为此，他开始在石集乡以高息向人集资。

一审判决书指称，2009年初至2011年6月，石国豹以投资开发房地产为名，以月息10%-15%的高利率，甚至最高1万元一天150元的高利息为诱饵，采取口口相传方式，明知自己不具备偿还能力，仍置巨额资金风险于不顾，通过王继闯、孙飞虎、柳金波、王超、朱晓军等人或通过上述人员向社会上不特定人非法集资，合计约19.2亿余元，其中用于经营1亿多元，归还本息合计16亿余元，案发时约3.5亿元未能返还。

公安机关则指出，石国豹等人是一个典型的非法集资诈骗团伙，2011年6月，他的资金链断裂后畏罪潜逃，很快被警方抓获，团伙骨干成员张善园、王继闯等人相继落网，冻结扣押的涉案人员现金、房产、汽车以及金银首饰等资产总价值约5500万元。可见，石国豹非法集资的巨额资金，大部分被用于偿还本金、支付高息，而且还在无法保障资金安全的情况下，放贷给他人、用于个人高档消费等。

而集资诈骗罪数额较大的起点标准，2001年4月18日最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第41条作出了规定，即“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资涉嫌下列情形之一的，应予追诉：（1）个人集资诈骗，数额在10万元以上的。2011年10月27日，永嘉检察院以涉嫌集资诈骗罪和非法经营罪，依法对集资诈骗高达7亿多元、非法承兑汇票5亿多元的犯罪嫌疑人施晓洁，作出批捕决定。但是随着近年来非法吸收公众存款案件的频发,犯罪数额急剧上涨,影响范围不断扩大,从维护社会稳定和人道主义出发,法院多数判决将涉案赃款根据投资人的损失按比例发还,《关于办理非法集资刑事案件的意见》第五条第四款规定:“查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后,返还集资参与人。

一审宣判后，石国豹和王继闯未提起上诉。省高院日前核准了对石国豹的死刑缓期2年执行判决。

“宝马乡”往事

泗洪县“宝马乡”豪车云集 疯狂高利贷几乎人人参与

2011年3月

名车组队巡街催生“宝马乡”

泗洪县的石集乡距离泗洪县城约10公里，辖9个行政村，人口2.3万。2011年7月份，随着媒体的报道，这个普通的乡镇摇身一变成了有名的“宝马乡”。

有媒体引用网民说法称，“目前泗洪有宝马800辆左右，奔驰600多辆、奥迪500多辆、保时捷50多辆、英菲尼迪50多辆、捷豹30多辆、法拉利1辆、兰博基尼1辆、玛莎拉蒂1辆……泗洪800辆宝马车中，有500辆是石集的。”因为拥有众多宝马车，石集乡在互联网上被网友称为“宝马乡”。

据了解，这个传说中的“宝马乡”，与石集乡一个叫张善园的人有一定的联系。张善园在泗洪县开了一家汽贸公司，2011年农历二月二，张善园按民间习俗为6岁的儿子剃毛头，邀请了20多辆宝马车客户前来祝贺，并组成宝马车队在石集街道巡游，并停在自家门前，给人留下了石集乡宝马云集的印象。从此以后，“宝马乡”之说也就不胫而走了。

2011年7月

“爪王”潜逃中被抓

石国豹是石集乡瓦房村人，在2011年时只有32岁。石国豹一直在外地打工。2008年，石国豹回泗洪，在泗洪县开了一家蛋糕房。2009年，石国豹在石集乡某村建康居示范村，开始涉足房地产业。

长沙村的乡村公路加宽要群众每人出350元，不出钱村和镇府都不给你办事，如不给盖公章什么的，请问有什么文件支持规定，是否为非法强制集资。二是政府出手后，集资户普遍产生依赖心理，甚至有的集资户提出“政府既然有信心替老百姓办好这件事，不如政府先出资垫付，兑给集资户，然后由政府去追回非法集资款”。相关案例：（江苏省南京市人民检察院诉许官成、许冠卿、马茹梅集资诈骗案）行为人以非法占有为目的，采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，未经有权机关批准，向社会公众非法募集资金，骗取集资款的行为，构成《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定的集资诈骗罪。

2011年6月份，石国豹的资金链断裂以后畏罪潜逃，7月26日被警方抓获。

2011年9月14日，泗洪县委县政府在集资案的“风暴中心”石集乡举行新闻发布会，就一系列大家关心的问题向公众一一说明。

养羊让刘振富尝到了甜头，但他致富不忘乡亲，他利用自身成功经验，积极引导广大群众充分发挥本地草资源丰富优势发展山羊养殖，并成立专业合作社，采用“合作社+基地+农户”的模式进行运作，构建合作社与农户经济共同体，依托大庙岭养殖基地统一引进，繁育优良品种，统一与养殖户签订养殖销售合同，为农户提供防疫、饲料技术咨询等服务，目前，该社已发展社员80多户，羊存栏1000多头，带动了周边群众养殖致富。与此同时，依托该村已经注册成立的康源中药材合作社、博敖农副产品有限责任公司，鼓励群众开展多种经营，将核桃、连翘产业作为长远稳定产业，大力发展发展林下经济，套种油菜、板蓝根等药材，做到产业发展长、短结合，以短补长，确保实现以产业发展带动贫困群众脱贫增收致富。红河县委、县政府切实把脱贫攻坚工作作为最大的民生工程来抓，充分发挥好扶贫开发领导小组工作职责和群众主体创造作用，围绕“”精准扶贫工作思路，按照“龙头企业+农民专业合作社+政策+贫困户”的发展模式，建立资金跟着贫困户走、贫困户跟着合作社走、合作社跟着企业走、企业跟着市场走的机制，有效推动产业到户扶贫取得新成效。

特别提示

常熟美女老板顾春芳案将宣判

关键词：非法集资犯罪辩护律师 金融犯罪辩护律师 集资诈骗 张王宏律师 曾杰 金牙大状 广强律师事务所 贷款诈骗 贷款诈骗罪判刑 贷款诈骗罪判多少年 金融诈骗 金融犯罪 集资诈骗。被捕的e租宝实际控制人丁宁涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支罪及其他犯罪。促进规范金融秩序，突出惩治利用互联网金融平台进行非法集资犯罪，起诉非法吸收公众存款、集资诈骗等涉众型经济犯罪12791人。

省高院发布

江苏非法集资十大典型案例

1宿迁石国豹、王继闯等集资诈骗系列案

2南京王林、胡朋集资诈骗案

【犯罪手法】被告人假借外省公司之名，掩盖身份，针对中老年群体，打着响应国家产业政策、投资新型环保产业等旗号，编造虚假项目，骗取社会公众投资。涉案金额260多万元。王福林获刑13年；胡朋获刑11年。

3苏州叶进辉非法吸收公众存款案

涉案是指案件当事人的实际犯罪金额或违纪金额，比如非法对外借贷100亿，这其中有多少纳入私人腰包需要进行法律认定，可以是违纪，也可以是犯罪。本案当中，虽然法院认定了被告人于某受贿金额高达3亿元，已经达到我国刑法规定的可以判处死刑的标准，但是因被告人于某归案后主动交代大部分犯罪事实，检举揭发他人犯罪线索，基本退缴涉案财务，符合相关规定的坦白、立功、积极退赃的从轻处罚情节，因此，对其判处死刑缓期两年执行，而不是死刑立即执行。因此，在本案当中，虽然法院认定了被告人于某受贿金额高达3亿元，已经达到我国刑法规定的可以判处死刑的标准，但是因被告人于某归案后主动交代大部分犯罪事实，检举揭发他人犯罪线索，基本退缴涉案财务，符合上述《解释》规定的坦白、立功、积极退赃的从轻处罚情节，因此，对其判处死刑缓期两年执行，而不是死刑立即执行。

4无锡张朝、罗鹏等5人集资诈

骗、非法吸收公众存款案

【犯罪手法】被告人设立快乐家园公司，针对老年人自身养老问题，以公司规范化经营和产业前景为名，虚构养老投资项目，骗取和吸收老年人投资款。涉案金额200多万元，张朝获刑10年，罗鹏获刑8年。

5扬州晏金牛、左圣等5人非法吸

收公众存款案

【犯罪手法】被告人以企业自身所经营的造船等业务项目需要资金为由，非法吸收公众存款。涉案金额2000多万元，晏金牛获刑7年；左圣等人分别获刑4年至半年不等。

6泰州朱建美集资诈骗案

【犯罪手法】标会又称打会，是一种民间信用融资行为。被告人在明知自身无资金应会和无偿还能力的情况下，采取高息竞标“得会”、给付高额利息等手段骗取行会会员资金，致使巨额集资款不能返还。涉案1300多万，朱建美被判无期徒刑。

7盐城陈松林、陈必时等15人非法吸收公众存款案

其他被告人的律师作了罪轻辩护，他们主要对被告人的非法经营额、违法所得额以及在共同犯罪中所起的作用提出辩护意见。各被告人伙同他人实施非法吸收公众存款犯罪，在整个犯罪中是共同犯罪，均起次要、辅助作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚，被告人张涛、庞志祥、杨汉东以借款单位法定代表人（负责人）身份签订借款协议，被告人何维均直接根据情况操作资金转移，在本案中作用相对较大，被告人杨宇、肖先勇、李建军在居间公司内部从事一定工作，作用相对较小，本院结合各被告人在犯罪中的作用、金额等情况综合量刑。本案鉴于犯意的提起系同案应有增，涉案赃款均由应有增控制并挥霍，上述被告人在骗取履约金犯罪中起次要作用，均系从犯，姜x、宋铁x在伪造国家机关公文犯罪中均系主犯。

8淮安盛开道非法吸收公众存款案

【犯罪手法】被告人在承建建筑工程期间，以实际存在资金短缺困难为由，大量吸收公众资金。涉案金额4000多万，盛开道获刑6年。

9徐州张静非法吸收公众存款案

【犯罪手法】被告人以投资开发房地产项目为融资理由，许以高额利息大量吸收社会公众资金。涉案金额6800多万元，张静获刑6年。

10连云港胡建华集资诈骗、赵爱国非法吸收公众存款案

各被告人伙同他人实施非法吸收公众存款犯罪，在整个犯罪中是共同犯罪，均起次要、辅助作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚，被告人张涛、庞志祥、杨汉东以借款单位法定代表人（负责人）身份签订借款协议，被告人何维均直接根据情况操作资金转移，在本案中作用相对较大，被告人杨宇、肖先勇、李建军在居间公司内部从事一定工作，作用相对较小，本院结合各被告人在犯罪中的作用、金额等情况综合量刑。对涉案其他26名被告人分别判处有期徒刑1年2个月至14年6个月不等，并处罚金共计127.7万元，对涉案的被告单位湖南众一房地产开发有限公司，以骗取贷款罪判处罚金100万元。对涉案其他26名被告人分别判处有期徒刑一年零二个月至十四年零六个月不等，并处罚金共计127.7万元，对涉案的被告单位湖南众一房地产开发有限公司，以骗取贷款罪判处罚金100万元。