偏差率 小数周期极限原理探讨与小数周期极限投资可行性分析

小数周期极限原理探讨与小数周期极限投资可行性分析

还是从大数定律说起吧。世人都已认可其巨大的科学性，对此，已没有任何的异议。大数定律在应用上的广泛成功，也佐证其正确无误。例如保险业博彩业等等。

但一说到小数态度却截然不同。大家都知道小数分布处于无序状态，看似毫无规律、非常混乱，即使经常能看到一些类似规律的形态，但不是很稳定，由此很多人都断言，小数没有定律。

所以，人们都认为无法从小数本身找到固定的规律性的东西，至于原因大家都有不同的解读与分析。特别是，经过一些科学巨匠的论证后，现在更觉没有非议，人们并以此作为科学定论。小数定律(lawof small numbers)又称小数定理，是阿莫斯·特沃斯基(AmosTversky)和丹尼尔·卡纳曼DanielKahneman在其研究中对"赌徒谬误"的总结。这些人因此还荣获了诺贝尔奖。

他们对小数持有鲜明的否定色彩，小数定律认为人类行为本身并不总是理性的，在不确定性情况下，人的思维过程会系统性地偏离理性法则而走捷径，人的思维定势、表象思维、外界环境等因素，会使人出现系统性偏见，采取并不理性的行为。大多数人在判断不确定事件发生的概率时，往往会违背概率理论中的大数定律，而不由自主地使用“小数定律”，即滥用“典型事件”，忘记“基本概率”。卡尼曼和特维尔斯基发现，不确定性下的推断系统地偏离于传统经济理论提出的理性类型。卡尼曼和特维尔斯基的早期工作基于这样的基本观点：总的来说，人们通常没有能力对环境做出经济学的和概率推断的总体严格分析。人们的推断往往靠的是某种顿悟或经验，所以经常导致系统性偏差。

他们认为，按照人类心理的小数法则，人们确信随机变量期望值的分布也会反映在小样本的样本均值之中。这导致对短序列的独立观察值做了过度推论(overinference)。

对于上述观点本人却不敢苟同。小数虽然背离大数定律的本质，不能科学的去解释。但我认为，小数不是与理论概率之间完全没有联系，小数存在的原因还是以理论概率为基础的。偏差率没有小数何来大数呢？至于，是否有大数定律一样的科学的小数定律与法则，这尚需考证。现在下结论还为时过早。

小数表现与理论概率之间的关系不稳定，主要表现不是概率偏小就是增大。如何偏小与增大，偏小到什么程度？增大又能到什么状态？这里有没有规律呢？经过长时间的观察，可以看出还是有的。

为了分析我们要首先清楚几个概念。

一、概率减半与小数概率减半原理。

从数字的角度，每多一个数字就会多一倍的数值。小数概率减小，可以用减半来衡量，即，二分之一、四分之一、八分之一等等。同样，小数概率增大，可以用增倍来衡量，即，一倍、二倍、四倍、八倍等等来表示，以便我们研究时作为计数工具。

原始概率减半原理，是指在一定时间内或一定宽度内，数值增大倍数或减半倍数的数值，在相同的倍数情况下，会出现大于或小于同等一倍的情况，而，大于或小于一倍的数值受理论概率的作用，会出现一对一的情况，在此情况下，确定倍数应以同等倍数中最小的那个值来计算。比如，三倍四倍在一定时间和宽度内会出现，一次四倍和两次三倍的数值大小相等，计算出的概率是一样的，所以，在计算倍数时，只能按二个三倍来算，收益也是如此，是按二个三倍来算。同样，在四倍五倍数值上也是按二个四倍来计算的。

资金使用减半原理，这主要是减小资金量和增加收益，例如，如果是赚取三倍数值的利润的话，你实现此次投资理财行为利润就是七万元，你是用四倍三十万元的资金去赚取近四分之一的利润，你的收益率是百分之二十三，还是用十倍的资金七十万去赚取百分之十的利润，你的收益率就只有百分之十。当然是前者。你更不会用二十倍资金去投资，因为，利润才百分之五，所以，这个资金使用上存在减半问题，直接导致效益会更好。