亚洲开发银行普通贷款规则(中文).pdf(2)

本款规定的交 易费用以及借款人遵照本款应付的任何清退金额应在提前偿还日后六十天内支付。3.06节 退息。(a)亚行公布适用于新贷款的固定利差降低后，亚行应向任何适用较高固定利差的待偿贷款 之借款人支付退息。确定退息金额应将(i)待偿贷款适用的固定利差与新贷款将采用的固定利差之 间的差异（以年度百分比表示），乘以(ii)在新贷款将采用的较低固定利差公布后的周期内，借 款人于付息日（以及所有随后的付息日）为其付息的待偿贷款本金。亚行应于收到上述利息后将 此退息金额贷记到借款人名下，而且此类退息应在随后的下一个付息日借款人应付的利息中扣减。(b)亚行公布其任何贷款币种（或批准币种）的融资成本在任何周期内实现盈余后，亚行均 应向借款人支付退息。确定退息金额应将融资成本盈余 （以年度百分比表示）乘以借款人于计算 融资成本盈余所在周期后一个周期内的付息日为其付息的贷款本金。亚行应于收到上述利息后将 此退息金额贷记到借款人名下，而且此类退息应抵扣随后的下一个付息日借款人应付的利息。3.07节 附加费。(a)亚行公布适用于新贷款的固定利差增加后，任何适用较低固定利差的待偿贷款之借款人 应向亚行支付附加费。

确定附加费金额应将(i)新贷款将采用的固定利差与待偿贷款适用的固定 利差之间的差异（以年度百分比表示），乘以(ii)在新贷款将采用的较高固定利差公布后的周期 内，借款人于付息日（以及所有随后的付息日）为其付息的待偿贷款本金。亚行应将附加费金额 借记到借款人名下，而且此类附加费应添加到随后的下一个付息日借款人应付的利息中。(b)亚行公布其任何贷款币种（或批准币种）的融资成本在任何周期内使亚行产生额外成本 后，借款人应向亚行支付附加费。确定附加费金额应将融资成本盈余 （以年度百分比表示）乘以 借款人于计算融资成本盈余所在周期后一个周期内的付息日为其付息的贷款本金。亚行应将附加 费金额借记到借款人名下，而且此类附加费应添加到随后的下一个付息日借款人应付的利息中。3.08节 支付地点。贷款的本金(包括升水)、利息和其它费用应于亚行合理要求的地点支付。3.09节 贷款出售。亚行可按照亚行认为适当的条款和条件向 三方 售贷款的任何部分， 但不得在借款人和购买方之间造成任何契约关系，而且不得影响亚行和借款人之间的契约关系。第四条币种规定4.01节 提款币种。从贷款帐户每次提取贷款金额时，均应以贷款币种提款，用于支付由 贷款资金融资的货物和服务成本。

借款合同的内容包括借款种类、币种、用途、数额、利率、期限和还款方式等条款。贷款单位 借款起始日 借款终止日 利率（%） 币种。根据《合同法》第197条之规定，“借款合同的内容包括借款种类、币种、用途、数额、利率、期限和还款方式等条款”，由此也可以看出，该借款单并非是关于借款的约定。

贷款单位借款起始日 借款终止日 币种。e.由于借款人和担保人不能偿还到期贷款，银行诉诸法律经法院对借款人和担保人强制执行，借款人后担保人均无财产可执行，法院裁定终结执行后，银行仍然无法收回的贷款。如果提供流动资金贷款，借款企业则需要提供其他担保，但是在保理业务操作过程中，借款企业只需要提供回购担保即可。

每次申请均应由借款人依据 《转换指南》 向亚行提 ，并且在亚行接受申请时，所申请的转换应视为 于本规则目的的转换。(b)在亚行接受转换申请时，亚行应依照《转换指南》采取所有必要行动以实现上述转换； 但利率转换的期限可能受到亚行按照 《转换指南》之规定在市场中实行利率套期保值交易能力的 限制。凡是对贷款协定中提取贷款资金的规定所做之任何修改必需对上述转换生效时，此类规定 应视为 转换日起已修改。亚行应于每次转换的执行日期后及时通知借款人和担保人该贷款的财 务条款，包括修订后的任何还款规定以及修改后对提取贷款资金的规定。(c)除《转换指南》中另行规定外，借款人应以亚行不时决定并于执行日期有效的金额或费 率对每次转换支付交易费用。本款规定的交易费用应于执行日期后六十天内支付。5.02节 利率转换或币种转换后的应付利息。(a)利率转换。在利率转换涉及到贷款本金 全部或任何部分时，借款人在转换期内的每个计息期应对已提取且未偿还的本金按该转换适用的 浮动利率或固定利率支付利息。(b)未提取金额的币种转换。在未提取的贷款本金全部或任何部分转为批准币种的币种转换 时，借款人在转换期内的每个计息期应对随后提取且未偿还的本金按浮动利率以批准币种支付利 息。

2、递减法的计算公式：每月还款金额=贷款本金/供款总期数+(本金-累计已偿还本金)×月利率。如果在总帐常量的多币种货币转换选项被设为y，此外币金额将乘以汇率以计算本币金额。2)拟议配售的所得款项原计划将主要被用于偿还本公司一笔银行贷款的大部分债务，该贷款未偿还本金金额为8.2亿港元，该贷款协议的终止日为2017年1月3日。

借款人应依照贷款协定之规定以上 述贷款币种偿还此本金。符合此 5.04节规定的币种转换终止后，借款人应依照贷款协定之规定 以贷款币种支付每个计息期的利息。5.05节 利率上限；利率区间。(a)利率上限。对浮动利率制订利率上限时，借款人在转 换期内的每个计息期，应按上述转换 己不时提取待偿的贷款本金适用的浮动利率支付利息，除 非此浮动利率在上述转换期内的任何参考利率调整日 过该利率上限，后一种情况下，借款人在 上述参考利率调整日相关的计息期应按与利率上限相等的利率支付该本金的利息。(b)利率区间。对浮动利率制订利率区间时，应按该上述转换 己不时提取待偿的贷款本金 适用的浮动利率支付利息，除非此浮动利率在上述转换期内的任何参考利率调整日：(i)过该 利率区间的上限，在此情况下，借款人在上述参考利率调整日相关的计息期应按与该上限相等的 利率支付该本金的利息；或(ii)跌破该利率区间的下限，在此情况下，借款人在上述参考利率调 整日相关的计息期应按与该下限相等的利率支付该本金的利息。(c)利率上限或上下限升水。制定利率上限或利率区间时，借款人应向亚行支付上述转换 己已提取待偿贷款本金适用的升水，其计算依据为：(i)亚行为了制订上述利率上限或利率区间 而向交易对方购买利率上限或利率区间所应付的升水 （如果有），或(ii) 《转换指南》中规定的 其它方式。

借款人应于执行日期后六十天内支付此升水。(d)提前终止。除非 《转换指南》中另行规定，在借款人提前终止任何利率上限或利率区间 时，(i)借款人应按照亚行不时确定并且在亚行收到借款人的提前终止通知时具有效力的金额和 费率支付与提前终止相关的交易费用；而且(ii)借款人或亚行 （ 据实际情况而定）应依照 《转 换指南》支付与此提前终止相关的清退金额（如果有）。本款规定的交易费用以及借款人遵照本 款应付的任何清退金额应于此类提前终止生效日后六十天内支付。第六条贷款资金的提取6.01节 从贷款帐户提款。(a)借款人遵照贷款协定中规定的任何条件或限制，有权从贷 款帐户提取为项目必需的货物和服务合理成本以及任何其它已付且贷款协定规定应予融资的支 ， 或在亚行同意的情况下准备支付此类款项所需的金额。(b)除亚行和借款人另行约定外，不得因下项提款：(i)生效日期前的支付或(ii)在任何非成 员国境内的支 或为此类国家生产的货物或提供的服务发生的支 。6.02节 亚行出具承诺函。亚行可应借款人的要求 具承诺函，承诺支付贷款协定规定应 予融资的货物和服务成本，且不因其后的任何中止或取消而受到影响。6.03节 申请提款。

所有提取申请人的合计提取金额不超过申请日当月或者上月该笔购房贷款的余额，以贷款机构出具的贷款余额凭证为准。借款人已办理偿还住房公积金（组合）贷款柜台提取登记业务的，需提供近期贷款还款凭证或借据。在上海，购买首套住房，借款家庭1人参与贷款的住房公积金可贷金额为50万，2人以上参与贷款的，住房公积金可贷金额为100万。

(b)在不限制上述通则的前提下，借款人应对项目要进口且由贷款资金融资的货物在购买、 交易和发运至使用或安装地过程中的风险意外投保或促使其被保险，而且此类保险的任何赔偿均 应以能够 由用于更换或维修此货物的币种支付。7.03节 记录。借款人应留存或促使留存适当的记录和帐目，足以确定由贷款资金融资的 货物和服务以及其它支 项目、表明其在项目中的用途并记录项目进展 （包括其成本），而且足 以 据一贯遵守的合理会计准则反映借款人的经营和财务状况。7.04节 报告和信息。(a)借款人和担保人应向亚行提供或促使其提供亚行就下项合理要 求的所有报告和信息：(i)贷款以及款项的支 及其服务的维护；(ii)由贷款资金融资的货物和服 务以及其它支出项目；(iii)项目和项目执行机构；(iv)借款人的管理、经营和财务状况；以及(v) 与贷款宗旨有关的任何其它事项。(b)借款人和担保人应该及时将妨碍项目进展、妨碍他们履行贷款协定和担保协议对其规定 的各 义务、妨碍项目执行机构履行项目协议对其规定的义务、妨碍实现贷款宗旨或维护其服务 的情况或者有可能妨碍的情况及时通知亚行；而且对于借款人并非成员国的贷款而言，借款人应 提前及时通知亚行有关借款人或其资产的拥有权或控制权的任何主张更改或任何具有或可能具有 此类效力的交易或协定。

(c)在不限制上述通则的前提下，借款人应向亚行提交有关项目执行以及项目设施运营和管 理的定期报告。此类报告应按照亚行合理要求的形式、详细资料和期限提交，而且其中应说明在 审核周期内取得的进展和遇到的问题、为矫正这 问题已采取或拟采取的步骤以及对下个周期提 议的行动计划和预计进展。(d)借款人于项目实际完成后，应就项目的执行和初次运作，包括其成本、借款人对此贷款 协定规定之义务的履行情况以及贷款宗旨的实现情况，按照亚行合理要求的形式和详细资料，及 时制作并向亚行提交报告，但在任何情况下不得迟于三(3)个月或借款人与亚行可能为此目的而 达成共识的较迟日期。7.05节 交换观点。亚行、借款人和担保人应在其中任一方的要求下，不时通过其代表就 任何与项目、项目执行机构和贷款相关的事宜交换观点，包括依照 7.04节向亚行提供的任何信 息。7.06节 访问和数据。(a)倘借款人或担保人为成员国，该成员国应向亚行代表提供为贷 款相关目的访问其境内任何地区的合理机会。(b)倘借款人或担保人为成员国，该成员国应按照亚行的合理要求向亚行提供关于其国内财 政和经济状况的所有信息，包括其国际收支和外债，也包括其行政或管理部门的此类信息，由该 成员国或任何此类部门拥有或控制或为其利益经营之任何实体的此类信息，以及为该成员国行使 中央银行或外汇稳定基金功能或类似功能的任何机构的此类信息。

7.07节 负抵押条款。(a)如果借款人产生或允许产生对其任何资产的任何留置权作为外 币债务的担保，借款人应明确承诺，此类留置权 据事实对支付贷款的本金、利息和其它费用将 具有同等效力。借款人的任何资产若产生任何法定留置权 （如下文定义）作为外币债务的担保， 借款人应向亚行授予令亚行满意的等值留置权。(b)本节(a)款之规定不适用于(i)购置房产时仅作为支付该房产购置价格的担保而产生的任 何房产留置权，或(ii)在正常银行交易过程中为交易日期后一年内到期的债务提供担保而产生的 任何留置权。(c)本节(a)款中所用术语"借款人的资产"包括借款人的任何行政部门或任何机构之资产、此 类行政部门的任何机构之资产以及由借款人或任何此类行政部门或机构拥有或控制或为其利益经 营之任何实体 （包括为借款人行使中央银行功能的任何其它机构）的资产。第八条免税8.01节 免税。(a)倘借款人或担保人为成员国，该成员国应确保：(i)贷款的本金 （包括升水）、利息和其它费用免除并且在支付时不得扣除由该成员国征收或在该成员国境内征收的任何税；以及(ii)贷款协定、担保协议和项目协议免除由该成员国或在该成员国境内对其执行、交付或注册征收或因与其执行、交付或注册相关而征收的任何税。

(b)当借款人和担保人均非成员国时，借款人应于生效日期前从执行项目所在成员国获得并 向亚行提供令亚行满意的证据，证明：(i)贷款的本金 （包括升水）、利息和其它费用将免除并且在支付时不会扣除由该成员国征收或在该成员国境内征收的任何税；以及(ii)贷款协定、担保协议和项目协议将免除由该成员国或在该成员国境内对其执行、交付或注册征收或因与其执行、交付或注册相关而征收的任何税。第九条中止；取消；提前到期9.01节 由亚行中止。如果在贷款协定签署日后及其存续期间内的任何时间发生下列任何 事件，亚行可于通知借款人和担保人后中止借款人从贷款帐户中提款的全部或部分权利：(a)借款人未能支付（即便已由担保人或 三方支付亦不例外）本金 （包括升水）、利息或下列任何其它费用：(i)贷款协定规定的费用；(ii)与亚行之间的任何其它贷款协定或担保协议规定的费用；或(iii)亚行经借款人同意将任何性质的任何担保或其它财务义务扩大到 三方而产生的费用。(b)担保人未能支付本金 （包括升水）、利息或下列任何其它费用：(i)贷款协定规定的 费用；(ii)与亚行之间的任何其它贷款协定或担保协议规定的费用；或(iii)亚行经借款 人同意将任何性质的任何担保或其它财务义务扩大到 三方而产生的费用。